<< Предыдущая

стр. 24
(из 27 стр.)

ОГЛАВЛЕНИЕ

Следующая >>


3 32 502 577 71,56 96 282 728 37 883 423 73,48 134166151 68,16

4 42882330 94,41 140247097 48061626 93,22 188308723 95,67

5 0 0,00 46 766 0 0,00 46 766 0,02

6 2 582 0,01 9 018 88 187 0,17 97 205 0,05
7 147 278 0,32 220 574 440 286 0,85 660 860 0,34
8 338 101 0,74 850 738 1740 727 3,38 2 591465 1,32
9 487 961 1,07 1127 096 2 269 200 4,40 3 396 296 1,73
10 14 875 0,03 56 426 9 606 0,02 66 032 0,03
11 0 0,00 0 0 0,00 0 0,00
12 2 035 738 4,48 3 848 798 1217 385 2,36 5 066 183 2,57

13 2 0 5 0 613 4,51 3 905 224 1 2 2 6 991 2,38 5 132 215 2,61

14 45420904 100,00 145279417 51557817 100,0 196837234 100,00
Таблица 3
Расчет влияния изменений размеров вложений в кредитные операции
и операции с ценными бумагами и уровня их доходности
на сумму полученных банком «А» доходов от этих операций
(прием абсолютных разностей)
(РУб.)

Показатель 1 квартал III квартал IV квартал
№ II квартал
строки
1 Процентный доход по кредитным опера­
циям и доход от операций по ценным бу­
магам (Б) 26 493 801 70 8 7 0 966 42 882 3 3 0 4 8 061 626
2 Изменение размера дохода (В, - В0) — 44 377 165 - 2 7 988 636 5 179 296
3 Краткосрочные кредиты в иностранной валюте 80 953753 92 651 825 100 789 008 87 180917
4 Краткосрочные кредиты государственным
предприятиям и учреждениям 9 418 950 8 139 343 8 139 343 8 239 343
5 Краткосрочные кредиты организациям 92 576 417 95 752 414 68 661823 53 731794
6 Краткосрочные кредиты общественным
объединениям, профсоюзным и иным органи-
зациям 0 31 102 0 0
7 Краткосрочные кредиты индивидуальным
предпринимателям 0 0 0 0
8 Краткосрочные кредиты гражданам на потре-
бительские цели 1 730 712 1 848 195 3 098 089 7 282 614
9 Краткосрочные кредиты на разные цели 0 0 0 0
10 Долгосрочные ссуды 0 0 0 0
11 Просроченные ссуды 1 675 000 545 626 443 853 8 601
12 Государственные ценные бумаги 64 553 759 115 793 488 134 850 436 151716 236
13 Негосударственные ценные бумаги 23 503 213 23 503 213 33 503 213 18 909 733
14 Долговые обязательства 130 000 0 0 160 000
Продолжение

№ Показатель IV квартал
1 квартал III квартал
II квартал
строки
15 Кредиты другим банкам 49 200 635 25 061 000 47 968 971 33 848 971
16 Всего активов, приносящих процентный
доход по кредитным операциям и доход
от операций с ценными бумагами
(V = стр. 3 + стр. 4 + стр. 5 + стр. 6 + стр. 7 +
+ стр. 8 + стр. 9 + стр. 10 + стр. 11 + стр. 12 +
+ стр. 13 + стр. 14 + стр. 15 323 742 439 363 326 206 397 454 736 361 078 209
17 Уровень процентной ставки по группе
активов У(Я = В : V) 0,0818 0,1079 0,1331
0,1951
Изменение величины вложений в ценные
18
бумаги и активов, приносящих процент­
ный доход, по сравнению с базисным
периодом {V-VQ) - 3 6 376 5 2 7
34 128 530
39 583 7 6 7
Изменение уровня процентной ставки
19
по активам, приносящим процентный до­
ход и доход от вложений в ценные бумаги,
0,0252
по сравнению с базисным периодом (Я - Я0) 0,1132 -0,0872
Влияние изменения величины активов V
20
-
на размер изменения дохода [{V- V0) x Я0] - 3 924 749
6 657 163
3 239 379
в% -75,78
-23,79
7,30
21 Влияние изменения величины процентной
-
ставки Я на величину дохода [(Я - Я0) х V\ - 3 4 645 7 9 9 9 104 045
41 137 786
в% 123,79 175,78
92,70
22 Сумма изменений (стр. 20 +стр. 21) — 44 377 165 -27 988 636 5 179 296
в% - 100,00 100,00 100,00
Таблица 4
Структура и динамика расходов банка «А»
(руб.)

№ Статья расходов I квартал II квартал
строки за I квартал удельный удельный накопленный
накопленный за II квартал
итог с начала
вес, % вес, %
итог с начала
года
года
по состоянию
по состоянию
на 1 апреля на 1 июля

1 2 4 7 8
3 6
5

1 Проценты уплаченные 8 847 909 38,89 8 847 909 10 466 955 20,34 19 314 864

2 Расходы по операциям
в иностранной валюте 686 143 3,02 686 143 2 856 367 5,55 3 542 510

3 Расходы по операциям
с ценными бумагами 9 445 883 41,51 9 445 883 30 365 656 59,01 39 811539

4 Операционные расходы
(стр. 1 + стр. 2 + стр. 3) 18 979 935 83,42 18 979 935 43 688 978 84,90 62 668 913

5 Расходы на содержание АУП 1 714 540 7,54 1 714 540 1 576 466 3,06 3 291 006

6 Хозяйственные расходы 14 380 0,06 14 380 23 743 0,05 38 123

7 Амортизационные отчисле­
ния и ремонт основных
фондов 103 974 0,46 103 974 109 840 0,21 213 814
Продолжение

Статья расходов II квартал
№ I квартал
накопленный
строки удельный удельный
за I квартал накопленный за I! квартал
итог с начала
вес, % итог с начала вес, %
года
года
по состоянию
по состоянию
на 1 июля
на 1 апреля

2 8
1 7
3 4 6
5

8 Расходы по обеспечению
функциональной деятель­
ности (стр. 5 + стр. 6 + стр. 7) 1 832 894 8,06 1 832 894 1 7 1 0 049 3,32 3 542 943

9 Почтовые и телеграфные
расходы 0,04 44 624
21 819 0,10 21819 22 805

0,02
10 Штрафы уплаченные 18 000
6 000 0,03 12 000
6 000

11 Комиссия за прошлые годы 0
0,00 0 0,00
0 0

7 936 177
12 Прочие расходы и убытки 8,41 6 023 662 11,71
1 912515 1 912515

13 Прочие расходы
(стр. 9 +стр. 10 +стр. 11 +
+ стр. 12) 1 940 334 8,53 1 940 334 б 058 467 11,77 7 998 801

14 Расходы — всего
(стр. 4 +стр. 8 +стр. 14) 22 753 163 100,00 22 753 163 5 1 4 5 7 494 100,00 7 4 210 657
Продолжение

№ III квартал IV квартал Удельный вес
строки за III квартал удельный вес, накопленный за IV квартал удельный вес, накопленный за год, %
итог с начала
% % итог с начала
года года
по состоянию по состоянию
на 1 октября на 31 декабря

1 9 11 12
10 14 15
13
1 11613 131 35,09 30 927 995 64 585 351 80,63 95 513 346 50,97
2 11187272 33,80 14729782 5584081 6,97 20313863 10,84
3 4 538 810 13,71 44 350 349 2 882 558 3,60 47 232 907 25,20
4 27 339 213 82,61 90 008 126 73 051990 91,20 163 060 116 87,01
5 1922 295 5,81 5 213 301 2 935 302 3,66 8 148 603 4,35
6 32 137 0,10 70 260 67 335 0,08 137 595 0,07
7 158 118 0,48 371932 37 149 0,05 409 081 0,22
8 2 112 550 6,38 5 655 493 3 039 786 3,79 8 695 279 4,64
9 24 450 0,07 69 074 24 805 0,03 93 879 0,05
10 366629 11
,1 384629 401625 0,50 786 254 0,42
11 0 0,00 0 0 0,00 0 0,00
12 3248649 9,82 11184826 3544311 4,42 14729137 7,86
13 3 644 130 11,01 1 1 6 4 2 931 4 010 861 5,01 15 653 792 8,35
* 14 33 0 9 5 8 9 3 100,00 107 306 550 8 0 102 6 3 7 100,00 187 4 0 9 187 100,00
Таблица 5
Расчет влияния изменений размеров пассивов,
по которым осуществляются процентные расходы и расходы по операциям с ценными бумагами,
и уровня процентной ставки по ним на величину произведенных банком «А» расходов по этим операциям
(прием абсолютных разностей)
(РУб.)

Показатель III квартал IV квартал
№ II квартал
1 квартал
строки
1 Процентные расходы по кредитным опе­
рациям и расходы по операциям с ценны­
ми бумагами (С) 18 979 935 43 688 978 27 339 213 73 051 990
2 Изменение размера расходов ( d - С0) — 24 709 043 - 1 6 349 765 45 712 777
3 Счета до востребования в иностранной валюте 120 543 150 118 791 574 108 746 769 90 818 774
4 Счета до востребования государственных
предприятий и учреждений 9 251 749 5 329 946 3 226 746 114 425
5 Счета до востребования организаций 10 419 841 4 454 862 27 079 832 6 984 688
6 Счета до востребования общественных объ­
единений и иных профсоюзных организаций 48 027 430 680 339 624 41 388
7 Счета до востребования индивидуальных
предпринимателей 43 664 32 488 32193 14 951
8 Счета до востребования граждан 1 425 37610 34 603 4 684
9 Счета до востребования иностранных фирм
в рублях 100 100 100 100
10 Счета по финансированию капитальных
вложений 0 0 0 0
11 Срочные вклады населения . 13 378 895 13 511 975 15 539 200 57 148 726
12 Срочные депозиты юридических лиц 13 901 13 901 13 901 581
13 Долгосрочные вложения 0 0 0 0
14 Кредиты, полученные от других банков 10 300 000 2 000 000 8 500 000 0
Продолжение
1 квартал
№ II квартал III квартал IV квартал
Показатель
строки
15 Долговые обязательства 100 960 000 101017 000 60 647 899 58 690 000
16 Ценные бумаги 0 0 0 0_
17 Средства в расчетах по обязательствам
перед другими банками 24 323 287 116 458 364 22 033 639 78 313 421
18 Прочие кредиторы 5 415 876 3 402 039 14 876 741 3 580 134
19 Всего пассивов, по которым осуществля­
ются процентные расходы и расходы
по операциям с ценными бумагами (W =
= стр. 3 + стр. 4 + стр. 5 + стр. 6 + стр.7 + стр. 8 +
+ стр. 9 +стр. 10 +стр. 11 +стр. 12 +стр. 13 +
+ стр. 14 +стр. 15 +стр. 16 +стр. 17 +стр. 18) 294 690 915 365 480 539 261 071 247 295 711 872
Уровень процентной ставки по группе
20
0,0644
пассивов W{V= С : W) 0,1195 0,1047 0,2470
21 Изменение величины пассивов, по кото­
рым осуществляются процентные расходы
и расходы по операциям с ценными бума­
гами (W- W0) 70 789 624 - 1 0 4 409 292 34 640 625
22 Изменение уровня процентной ставки
по пассивам, по которым осуществляются
процентные расходы и расходы по опера­
циям с ценными бумагами {V- V0) 0,1423
0,0551 -0,0148

<< Предыдущая

стр. 24
(из 27 стр.)

ОГЛАВЛЕНИЕ

Следующая >>